10.10.2024, 08:59 Uhr
Bei der UBS zeigt man sich erleichtert, dass die ersten Überführungen von CS-Kunden auf die eigene Plattform erfolgreich verlaufen sind. In den nächsten Quartalen sollen 1,3 Millionen CS-Kunden auf die...
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CS lanciert neue Anlagegruppe für Vorsorge
Mit CSA Mixta-BVG Index 45 für 2. Säule Freizügigkeit und 3. Säule Private Vorsorge lanciert Credit Suisse die erste indexierte Anlagegruppe in der Vorsorge für Privatanleger.
Am 1. Oktober 2009 lanciert die Credit Suisse durch ihre Anlagestiftung als erstes Institut in der Schweiz mit CSA Mixta-BVG Index 45 eine indexierte Anlagelösung für Privatanleger in der Vorsorge. Die neue indexierte Anlagegruppe wurde von der Credit Suisse Privilegia Vorsorgestiftung 3. Säule, der Credit Suisse Freizügigkeitsstiftung 2. Säule, der Credit Suisse Anlagestiftung sowie dem Asset Management der Credit Suisse in Zusammenarbeit entwickelt. Das neue Produkt ist sowohl für Anlagen in die 2. Säule Freizügigkeit als auch für die 3. Säule Private Vorsorge geeignet.
Investition breit diversifiziert
Investiert wird in durchschnittlich 45 Prozent Aktien, 50 Prozent Obligationen und 5 Prozent Immobilien in die sechs Anlagekategorien Obligationen Schweiz (25 Prozent), Fremdwährungs-Obligationen (10 Prozent), inflationsindexierte Obligationen (15 Prozent), wobei für die beiden letzteren ein Hedge in Franken besteht, ferner in Aktien Schweiz (18 Prozent), in Aktien Ausland (27 Prozent) sowie in die Klasse Immobilien Schweiz (5 Prozent). Alle Anlageklassen orientieren sich an einem relevanten Vergleichsindex, etwa dem Swiss Performance Index SPI bei Aktien Schweiz, der so nahe wie möglich nachgebildet wird. Hinter den Anlagekategorien stehen insgesamt rund 3500 Titel, wodurch ein sehr breiter Gesamtmarkt abgebildet wird.
CSA Mixta-BVG Index 45 ist für Vorsorgekunden geeignet, die einen langfristigen Anlagehorizont von acht und mehr Jahren haben und das Risiko von Kursschwankungen in Kauf nehmen können. Die All-in-Fee von CSA Mixta-BVG 45 beträgt 78 Basispunkte. Die Vorsorgegelder werden nach den Anlagevorschriften des BVV2 angelegt und verwaltet und eine vorzeitige Auszahlung des Vorsorgeguthabens ist nur in den gesetzlich vorgesehenen Fällen möglich.
Erste Kaufaufträge können unbeschränkt ab Donnerstag, 24. September 2009, eingereicht werden. Erster Valutatag ist der 5. Oktober 2009, danach erfolgt eine tägliche Bewertung. (kab)
