Neue Studie - Pensionskassen-Versicherte in der Schweiz verlangen nachhaltige Anlagestrategien

•Die Pensionskassen-Versicherten in der Schweiz sind interessiert daran, wie und wo die Pensionskasse ihre Gelder investiert •Überwältigende Mehrheit (72%) der Versicherten verlangt von ihrer Pensionskasse nachhaltigere Anlagestrategien (1) •73% der befragten Pensionskassen-Versicherten sind der Meinung, dass nachhaltige Anlagestrategien zu umsichtigeren und langfristig besseren (79%) Investitionsentscheiden führen.

RobecoSAM, der exklusiv auf Sustainability Investing fokussierte Investmentspezialist, hat Pensionskassen-Versicherte in der Schweiz befragt, ob sie sich für die Anlagestrategien ihrer Pensionskassen (PK) interessieren, und ob diese wollen, dass ihre PK nachhaltige Investitionen tätigt. Dazu wurden zwischen Mai und Juni 2014 über 1‘200 Pensionskassen-Versicherte aus allen Sprachregionen der Schweiz von gfs-zürich, Markt- & Sozialforschung AG im Rahmen einer repräsentativen Studie befragt.

Versicherte wollen wissen, wie und wo ihre PK-Gelder investiert sind

Es interessiert die PK-Versicherten in der Schweiz, wie und wo ihre Gelder investiert werden. Mit 52% will mehr als die Hälfte der Versicherten wissen, wie ihre Vorsorgegelder angelegt sind. Das Interesse ist jedoch nicht in allen Landesteilen gleich stark ausgeprägt. So kümmert es 56% der Befragten in der Deutschschweiz, in welchen Unternehmen und Staaten ihre Pensionskasse die Gelder anlegt, während in der Romandie nur noch 45% und in der italienischsprachigen Schweiz lediglich 29% Interesse daran zeigen.

Pensionskassen sollen Anlagestrategien nachhaltiger gestalten

72% der PK-Versicherten in der Schweiz sind der Meinung, dass ihre PK bei ihren Investitionen auch finanziell relevante ESG-Aspekte berücksichtigen soll. Auch hier ergibt der Blick auf die verschiedenen Landesteile und die Einkommensverteilung ein differenziertes Bild. Der ausdrückliche Wunsch nach einer stärkeren Berücksichtigung von ESG-Kriterien in der Geldanlage ist mit einem Anteil von 78% befürwortenden Stimmen in der Deutschschweiz am grössten. In der Romandie unterstützen immer noch 65% der Befragten dieses Anliegen, während es in der italienischsprachigen Schweiz mit 39% Zustimmung keine Mehrheit mehr ist.

Aus dem Blickwinkel der Einkommenssituation ist das Gefälle nicht so gross. Die Anliegen an die PKs bezüglich nachhaltiger Investments in den einkommensschwächeren Bevölkerungsgruppen mit weniger als CHF 4‘000.- Einkommen pro Monat ist mit 59% weniger stark ausgeprägt als bei den höheren Einkommensklassen. Bevölkerungsgruppen mit einem Monatseinkommen von über CHF 7‘000 stimmen zu 72% zu, dass die PK bei ihren Investitionen auch finanziell relevante ESG-Aspekte berücksichtigen soll.

Nachhaltige Investitionen führen zu umsichtigeren und besseren Anlageentscheiden

76% der Befragten ist es wichtig, dass ihre PK die Investitionsobjekte dank einer eingehenden Prüfung anhand der ESG-Kriterien insgesamt umfassender analysiert. 73% der befragten PK-Versicherten sind zudem der Meinung, dass nachhaltige Anlagestrategien zu umsichtigeren und langfristig besseren (79%) Investitionsentscheiden führen. Diese Aussagen werden von allen Bevölkerungsgruppen in ähnlicher Ausprägung unterstützt, wobei hier die Südschweiz mit 93% fast geschlossen dieser Meinung ist.

Anlagepräferenzen der PK-Versicherten in der Schweiz

Befragt nach den konkreten Anlagepräferenzen für die eigenen Vorsorgegelder und einer nachhaltigen Investitionsstrategie, nennen die Studienteilnehmer spezifische Branchen und Themen. Eine Pensionskasse soll gemäss Umfrage in Unternehmen investieren, die Lösungen bieten für globale Herausforderungen wie:

• Wasserknappheit (75% der Befragten wünschen sich Investitionen in dieses Thema)
• Nahrungsmittelknappheit (74%)
• Energieknappheit (69%)
• Verfügbarkeit von Rohstoffen/Basismaterialien (63%)

In nachfolgende Staaten, Branchen und Unternehmen hingegen sollten die Pensionskassen der Befragten nicht investieren:

• Staaten, die Menschenrechte verletzen (86% der Befragten lehnen eine Investition in diese Länder ab)
• Generell umstrittene Branchen (85%)
• Unternehmen, die den Schutz der Arbeitnehmer missachten (84%)
• Unternehmen, die Richtlinien bzgl. Umweltschutz missachten (83%)
• Unternehmen, die Richtlinien bzgl. Aktionärs- und Eigentümerrechte missachten (76%)

82% der Befragten sind zudem der Meinung, dass die Pensionskassen durch die Berücksichtigung oben genannter Investitionsstrategien auch ihrer gesellschaftlichen Verantwortung nachkommen.

Michael Baldinger, CEO, RobecoSAM: „Der Auftrag der Versicherten an die Pensionskassen ist klar: 72% der befragten PK-Versicherten in der Schweiz wollen, dass ihre Pensionskasse bei ihren Investitionen finanziell relevante ESG-Aspekte berücksichtigt. Die PK-Versicherten sind zudem überzeugt, dass die Berücksichtigung von ESG-Kriterien zu umsichtigeren und langfristig besseren Anlageentscheiden führen. Wir teilen diese Ansicht seit der Gründung unserer Firma und sind bestrebt, zusammen mit den Pensionskassen entsprechende Anlagelösungen zu schaffen.“

¹ Unter nachhaltigen Anlagestrategien versteht RobecoSAM generell alle Investitionen, die finanziell relevante Aspekte aus den Bereichen Umwelt, Soziales und Unternehmensführung (im Englischen auch unter dem Akronym ESG [Environmental, Social & Governance)] bekannt) systematisch im Anlageprozess berücksichtigen. ESG-Kriterien beschreiben zum Beispiel die Fähigkeit eines Unternehmens, die Ressourceneffizienz zu steigern, Gesundheit und Sicherheit am Arbeitsplatz zu sichern oder Risiko- und Krisenmanagement zu betreiben. Weitere konkrete Beispiele zu finanziell relevanten ESG-Kriterien: http://www.robecosam.com/images/uebersicht-esg-kriterien.pdf

Weitere Informationen zu dieser Studie finden Sie bei RobecoSAM