Orientierung im Herbstnebel

Wie zu anderen für Investoren turbulenten Krisenzeiten präsentiert sich auch das Jahr 2022 bei den Aktienmarktrenditen bisher stark schwankend. Der Volatilitätsindex VIX, der die zu erwartenden Schwankungen für den US-Börsenindex S&P 500 abbildet, liegt in diesem Jahr deutlich über seinem langfristigen Durchschnitt. Und auch im Herbst bleibt das Umfeld unsicher.

Um auf einem von unsicheren Kräften bestimmten Markt Fehlentscheidungen zu vermeiden, gilt die klassische Portfoliodiversifikation als beste Prävention. Eine breite Streuung der Anlagen in einem Portfolio führt zu einem signifikant niedrigeren Risiko. Auf unterschiedlichen Ebenen miteinander korrelierende Finanzanlagen sorgen für eine deutliche Reduktion des Anlagerisikos. Da sich die einzelnen Posten unterschiedlich entwickeln, stellen selbst aussergewöhnliche die Märkte beeinflussende Kräfte mittel- und langfristig kaum eine Gefahr für das Gesamtinvestment dar. Ein Portfolio, das neben traditionellen Anlageklassen wie Aktien und Obligationen auch alternative Anlagen wie Senior Loans sowie Investitionen in Immobilien enthält, ist aufgrund des hohen Diversifikationsgrades bestens gegen die Risiken des Marktes abgesichert. Auch Investitionen in Anleihen, die wie Green Bonds nachhaltige Projekte finanzieren, stärken diesen Effekt.

Die gemischten Profil Anlagegruppen der Zürich Anlagestiftung enthalten sowohl Schweizer als auch internationale Aktien und Obligationen. Alternative Anlagen und Immobilien sind in dieser Anlagegruppe ebenfalls vertreten. Die seit 2007 bestehenden Profil Anlagegruppen Defensiv, Ausgewogen und Progressiv weisen einen langen Track Record aus. Ausserdem übertrafen sie sowohl seit ihrer Ausgabe als auch über den gesamten Beobachtungszeitraum von drei bzw. fünf Jahren stets ihre Benchmark. Auch die neueste Anlagegruppe Dynamisch entwickelte sich seit ihrem Start 2020 positiv über ihrer Benchmark. Diese Anlagegruppe darf bei der strategischen Aktienquote die Limits nach BVV 2 übertreffen. Deutlich wird dies im Namenszusatz "nicht BVV2 konform".

Anleger wählen, welches Risikoprofil am besten zu ihnen passt. Dank unserer Profile verlieren Anleger auch unter Berücksichtigung ihres individuellen Risikos nicht die Orientierung im ökonomischen Herbstnebel. Die Zurich Invest AG als Geschäftsführerin der Zürich Anlagestiftung übernimmt die Führung und stellt sicher, dass durch aktive Verwaltung die vorgegebene Wertschwankungsreserve eingehalten wird.

Unsere Profile bieten folgende Vorteile:

• Durch Diversifikation sind die Profile für jedes Marktumfeld gerüstet.
• Das Management der Anlagen erfolgt innerhalb festgelegter Bandbreiten. So kann jederzeit auf Marktsituationen reagiert werden, ohne das Risikobudget zu überschreiten.
• Die Einhaltung der Bandbreiten wird wöchentlich überprüft.
• Die strategische Asset-Allokation sowie die Wertschwankungsreserve werden quartalsweise geprüft.
• Alternative Anlagen und Immobilien sorgen für eine breitere Diversifizierung des traditionellen Anlageuniversums.

Da die Asset-Allokation innerhalb der vorgegebenen Bandbreiten variiert und flexibel an die jeweiligen Marktgegebenheiten angepasst wird, sind die Profile äusserst anpassungsfähig. Das Anlageziel ist es, die Benchmark dauerhaft zu übertreffen.

Profitieren auch Sie von unserem klar strukturierten und unabhängigen Managerselektionsprozess: Gemäss unserem "Best in Class"-Ansatz arbeiten wir für jede Anlageklasse nur mit den besten Managern zusammen. Die Zürich Anlagestiftung punktet darüber hinaus mit dem "Swiss Finish": Wir schneiden die Struktur unserer Anlagegruppen optimal auf die Bedürfnisse von Schweizer Pensionskassen zu. Interessiert? Mehr erfahren Sie hier.