29.07.2024, 17:08 Uhr
Die Zürcher Kantonalbank (ZKB) hat die Complementa AG mit Sitz in St. Gallen erworben. Das Unternehmen ist auf Dienstleistungen im Bereich Investment Reporting spezialisiert. Es erstellt etwa regelmässig Studien zur...
Als erstes Finanzinstitut der Schweiz lässt die Zürcher Kantonalbank ihre Vermögensverwaltungsmandate zertifizieren. Swiss Benchmarking (Zug) bietet zusammen mit dem Institut für Vermögensaufbau (München) diese unabhängige Portfoliozertifizierung an. Dabei werden die eingereichten Portfolios detailliert auf ihre Risiken untersucht. Zertifizierten Produkten wird von unabhängiger Seite attestiert, dass sie qualitativ einwandfrei sind, d.h. über ein ausgezeichnetes Risiko-Renditeverhältnis verfügen und zu marktüblichen Konditionen angeboten werden.
Die Zürcher Kantonalbank hat sich als erste Bank in der Schweiz entschieden, ihre Vermögensverwaltungsmandate ab dem 3. Quartal 2012 durch das Institut für Vermögensaufbau zertifizieren zu lassen. Das Institut ist eine bankenunabhängige Gesellschaft zur Förderung des Vermögensaufbaus von Privatanlegern und steht in engem Kontakt mit Prof. Thorsten Hens, dem Direktor des Instituts für Banking und Finance an der Universität Zürich. Wesentlicher Bestandteil der Zertifizierung ist ein Risikorating, das auf finanzwissenschaftlichen Methoden basiert und im Unterschied zu anderen Ratings nicht auf einzelne Anlageprodukte, sondern ausschliesslich auf vollständige Portfolios und Portfoliofamilien angewandt wird. Ziel dieser unabhängigen Beurteilung der Portfolios ist die Förderung von Transparenz und Anlegerschutz.
Die Zertifizierung umfasst ein regelmässiges Prüfverfahren, bei dem die Portfolios quartalsweise verschiedenen quantitativen Analysen unterzogen werden. Dabei werden zu jedem Portfolio insbesondere die Risiko-Rendite-Erwartung und die Sensitivität gegenüber bestimmten externen Risiken ermittelt.
Gütesiegel für jedes Portfolio
Als Ergebnis dieser Analysen werden ein entsprechendes Gütesiegel sowie ein detailliertes Zertifikat für jedes Portfolio erstellt. Das Gütesiegel, das auf den Produktunterlagen der zertifizierten Vermögensverwaltungsmandate ersichtlich ist, wird je nach Analyseresultat mit ein bis fünf Sternen verstehen. Die Sterne weisen auf die Hochwertigkeit der Portfolios in folgenden fünf Grunddimensionen hin:
Struktursicherheit
Risikostreuung
Produktumsetzung
Kosten
Transparenz
Durch die unabhängige Zertifizierung erhalten Kunden einen verlässlichen Hinweis, dass die von der Zürcher Kantonalbank angebotenen Vermögensverwaltungsmandate qualitativ hochwertig sind und zu marktüblichen Konditionen angeboten werden.