23.12.2024, 14:23 Uhr
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ZKB lanciert zwei passive Vorsorgefonds
Die Zürcher Kantonalbank (ZKB) erweitert ihre Produktpalette mit zwei passiven Vorsorge Fonds. Die Zeichnung der Fonds ist für Kunden der Vorsorgestiftung Sparen 3 der ZKB und der Freizügigkeitsstiftung der ZKB möglich.
Die zwei neu lancierten ZKB Vorsorge Fonds 20/45 passiv ergänzen laut ZKB die heute angebotenen, aktiv verwalteten Wertschriften Produkte der Swisscanto. Die neuen passiven Produkte sind als Fund of Funds (Dachfonds) aufgesetzt und investieren in bereits bestehende ZKB-eigene passive Fonds beziehungsweise ZKB Exchange Traded Funds (ETF). Die Vorsorgefonds weisen eine strategische Aktienquote von 20% respektive von 45% auf.
Die weiteren Eigenschaften der Fonds sind:
- Breite Diversifikation: Neben den Anlageklassen Aktien und Obligationen (teilweise mit Inflationsschutz) wird in Immobilien, Rohstoffe und Edelmetalle investiert.
- Beschränktes Fremdwährungsrisiko in der Anlagekategorie Aktien: Beim ZKB Vorsorge Fonds 20 passiv beträgt dieses maximal 13,5%, beim ZKB Vorsorge Fonds 45 passiv maximal 27% über alle Anlagekategorien hinweg. Die Währungsrisiken sind in den Anlagekategorien Obligationen Fremdwährungen, Rohstoffe und Edelmetalle vollständig abgesichert. Bei der Anlagekategorie Immobilien handelt es sich ausschliesslich um schweizerische, kotierte Immobilienfonds in Schweizer Franken.
Die Fonds-Verwaltungsgebühren (Total Expense Ratio bzw. TER) betragen bei beiden Fonds jährlich 0,75%. In der TER sind sämtliche Verwaltungsgebühren enthalten, beispielsweise also die Entschädigungen für die Fondsleitung, das Portfoliomanagement, die Jahresberichterstellung sowie die Depotbankgebühren.
Bei der Zeichnung und der Rücknahme werden Spesen von 0,20% respektive 0,10% zugunsten des Fondsvermögens erhoben. Diese Gebühren decken die ausgelösten Transaktionskosten.
Die ZKB Vorsorge Fonds 20/45 passiv werden gleichzeitig auch in der Säule 3b (freie Vorsorge) angeboten. Die neuen Produkte können damit über die Pensionierung hinaus weitergeführt werden. Die Vorsorge Fonds in der Säule 3b sind ausschüttend und nicht thesaurierend. Die Fonds-Verwaltungsgebühren (TER) betragen in der Säule 3b 1,00%.
