Vielen potenziellen Anlegern mangelt es an Finanzwissen

38% der Befragten wünschen sich einen erfahrenen Finanzberater an ihrer Seite. (Bild: Shutterstock.com/Mongta Studio)
38% der Befragten wünschen sich einen erfahrenen Finanzberater an ihrer Seite. (Bild: Shutterstock.com/Mongta Studio)

Laut einer Umfrage des Fintech-Startup Alpian sehen potenzielle Privatanleger in der Schweiz viele Hürden auf dem Weg, bis sie Anlageentscheidungen treffen. 18% der Befragten gaben an, dass sie noch nie investiert haben. Dabei ist die Wissenslücke das erste Investitionshindernis.

11.08.2021, 15:23 Uhr

Redaktion: rem

Unter den identifizierten Haupthindernissen für Investitionen sticht die Wissenslücke im Zusammenhang mit den Investitionsentscheidungen mit 40% der Befragten am häufigsten hervor. Dieser Anteil steigt auf mehr als jeden Zweiten (53%), wenn man nur unerfahrene Anleger oder solche, die noch nie investiert haben, betrachtet. Zeitmangel bei der Verwaltung von Investitionen (33%) steht an zweiter Stelle und erklärt teilweise die Wissenslücke einiger Befragter. Die Komplexität der Anlageprozesse (32%) und das mangelnde Vertrauen in Banken (31%) werden ebenfalls von mehr als einem Drittel der Befragten als grosse Hürden angesehen.

Frauen sind zurückhaltender

Darüber hinaus enthüllt die Umfrage, dass das Geschlecht und die Generationszugehörigkeit der Anleger entscheidende Kriterien für ihr Verhältnis zur Geldanlage sind. Obwohl es viele Gründe gibt, warum Frauen investieren und Vermögen aufbauen sollten, geben 25% der befragten Frauen an, noch nie investiert zu haben im Vergleich zu nur 15% der Männer. Darüber hinaus nennt mehr als die Hälfte der befragten Frauen (54%) mangelndes Wissen als Haupthindernis, wenn es um Investitionen geht; dies im Vergleich zu nur 32% der Männer, welche stattdessen Zeitmangel (37%) als grösstes Hindernis nennen.

Auch das Alter ist ein bemerkenswerter Unterscheidungsfaktor. Für 38% der Millenials (25-34 Jahre) ist das mangelnde Vertrauen in Banken eines der Haupthindernisse für Investitionen. Für die ältere Generation (35-54 Jahre) hat diese Sorge weniger Priorität nur 27% nennen fehlendes Vertrauen als wesentliches Hindernis.

Die Umfrage

Die Alpian-Umfrage wurde im Juni 2021 unter 383 Personen im Alter zwischen 25 und 65 Jahren in der Deutsch- und Westschweiz durchgeführt. Sie verfügen über ein liquides Nettovermögen von CHF 100'000 bis CHF 1 Million.

Anleger suchen nach Einfachheit

Neben dem mangelnden Finanzwissen ist der Wunsch nach mehr Einfachheit und Nähe zu aktuellen, sozialen und ökologischen Themen unter den Befragten sehr deutlich. Fast zwei von drei Teilnehmenden (60%) geben an, dass das Investieren für sie wichtiger würde, wenn es einfacher und zugänglicher wäre.
Darüber hinaus nannte fast ein Drittel der Befragten einen Mangel an Klarheit über die Inhalte ihrer Investitionen (28%) und das Fehlen einfacher Plattformen für Investitionen in Nachhaltigkeit und Impact (29%) als wesentliche Hindernisse für Investitionen. Dies spiegelt laut Ardian die wachsende Bedeutung von Engagement im Investmentprozess wider. Dieser Trend gehe Hand in Hand mit dem Wunsch nach persönlicheren Dienstleistungen von Banken, wobei 38% der Befragten sich einen erfahrenen Finanzberater an ihrer Seite wünschen.

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