63% Wachstum im ersten Halbjahr

BlueOrchard behauptet weltweit die Marktführung bei Privatfinanzierungen im Bereich der Mikrofinanz. Das Unternehmen befindet sich auf Wachstumskurs. Ende Juni 2007 belief sich das verwaltete Vermögen auf USD 583 Mio., wovon 80% bereits in 92 Mikrofinanzinstitute aus 34 Ländern investiert sind.

Verglichen mit Ende 2006 (USD 357 Mio.) entspricht dies einer Steigerung von 63%. Dieser Anstieg ist in erster Linie der Einführung eines siebten Produkts, der CDO «BlueOrchard Loans for Development 2007» (BOLD 2), zuzuschreiben, auf die USD 110 Mio. entfallen. Dieses Wachstum unterstreicht die dynamische Entwicklung von BlueOrchard: Innerhalb von fünf Jahren ist das verwaltete Vermögen um das 25-fache gestiegen.

Seit der Gründung des Unternehmens im Jahr 2001 konnte BlueOrchard seine Kompetenz in der Konzeption von massgeschneiderten Anlageprodukten sowie der Auswahl hochwertiger Mikrofinanzinstitute eindrucksvoll unter Beweis stellen. Erstklassige Banken wissen um das Know-how von BlueOrchard. So arbeiten Credit Suisse, Morgan Stanley, JPMorgan, Citi, Deutsche Bank, Dexia, BBVA und die Bank of New York im Rahmen von sieben Fonds und Wertpapierprodukten mit BlueOrchard zusammen. Das jüngste Produkt, BOLD 2, wurde gemeinsam mit Morgan Stanley lanciert und erhielt als erstes Produkt im Bereich der Mikrofinanz ein Rating einer führenden Ratingagentur, nämlich Standard & Poor’s. Dieser Erfolg markiert einen echten Meilenstein, sehen sich einige institutionelle Anleger doch gezwungen, derartige Gewährleistungen der Finanzstärke eines Unternehmens zu verlangen.

«Unser Erfolg zeugt von der Schlüsselfunktion, die den Kapitalmärkten und Privatanlegern bei der Entwicklung der Mikrofinanzbranche zukommen kann», stellt Jack Lowe zufrieden fest. «Die Mikrofinanz stellt ein ausgezeichnetes Vehikel der wirtschaftlichen Entwicklung dar. Doch die hierfür benötigten Finanzmittel sind mit geschätzten USD 300 Mrd. enorm. Dieser Bedarf kann nur mit Hilfe privater Anleger aus Industrieländern gedeckt werden. Vor diesem Hintergrund liefert unser Wachstum einen weiteren Beleg für die Bedeutung, die einem vertrauenswürdigen und innovativen Unternehmen wie BlueOrchard zukommen kann, indem es eine Brücke zu den Mikrofinanzinstituten schlägt.»

Weitere innovative Produkte befinden sich in der Pipeline. Dabei handelt es sich insbesondere um einen Seed-Fonds zur finanziellen Unterstützung von noch jungen viel versprechenden und innovativen Mikrofinanzinstituten begrenzter Grösse sowie um einen internationalen Fonds, der durch mehrere internationale Grossbanken gestützt wird.

Die Mikrofinanz umfasst Finanzdienstleistungen (Kredite, Sparpläne, Versicherungen oder Transferzahlungen) für Personen mit beschränkten finanziellen Mitteln, denen bislang der Zugang zu derartigen Dienstleistungen verwehrt blieb, da die verfügbaren Mittel aus Sicht der traditionellen Banken zu gering sind. Die gewährten Mikrokredite geben Menschen in Schwellenländern die nötigen Mittel zur Errichtung oder Weiterentwicklung von Mikrounternehmen, also Kleinbetrieben an die Hand, um so die Finanzsituation ihrer Familie verbessern zu können.

Natürlich handelt es sich dabei nicht um Wohltätigkeitsarbeit: Die Zinsen und Provisionseinnahmen müssen die Kosten decken. Diese Dienstleistungen werden von Finanzinstituten bereitgestellt, die ihrerseits zur Finanzierung der gewährten Kredite externe Mittel benötigen. In den meisten Fällen ist die Zahlungsfähigkeit dieser Institute ausgesprochen gut: 98% der Mikrokredite werden zurückgezahlt. Neben dem sozialen Aspekt stellen diese Finanzierungen eine sichere Anlagemöglichkeit für Anleger aus Industrieländern dar.