Swiss Life Dynamic Allocation: Trendbasierte Steuerung für stabile Renditen in allen Marktphasen

Die Trendfolgestrategie gehört zu den transparentesten systematischen Anlagestrategien. Ihr Kernprinzip, Gewinner weiterlaufen zu lassen und Verluste früh zu begrenzen, lässt sich auf nahezu alle liquiden Märkte übertragen. Da die Strategie ohne makroökonomische Prognosen oder subjektive Einschätzungen auskommt, bildet sie eine robuste und konsistente Ergänzung zu klassischen Anlageansätzen.

Swiss Life Dynamic Allocation – die systematische und laufende Anpassung des Portfolios an etablierte Markttrends – setzt auf diese Anlagestrategie. Sie ermöglicht, das Renditepotenzial zu erhöhen, ohne das Risikoniveau unverhältnismässig auszuweiten und weist eine geringe Korrelation zu traditionellen Anlageklassen auf. Ein weiterer Pluspunkt ist die grosse Liquidität. Für Anleger mit mittel- bis langfristigem Horizont stellt Dynamic Allocation eine sicherheitsorientierte Strategie dar, die Stabilität und attraktives Ertragspotenzial verbindet. Die Strategie kann als stabilisierender Baustein im Portfolio dienen und die Glättung der Gesamtrendite über Marktzyklen hinweg unterstützen.

Märkte bewegen sich in Zyklen

Der Swiss Life Flex Funds (CH) - Dynamic Allocation (CHF Hedged) setzt die Trendfolgestrategie konsequent in die Praxis um. Das zentrale Element des Fonds ist eine regelbasierte, proprietäre Strategie, die positive Markttrends systematisch nutzt und Abwärtsbewegungen frühzeitig vermeidet. Dieser Ansatz macht sich die strukturellen Eigenschaften der Finanzmärkte zu eigen: Märkte bewegen sich in Zyklen, Analysten und Investoren reagieren häufig verzögert oder prozyklisch, und regulatorische Vorgaben führen zu einem gleichgerichteten Verhalten vieler Marktteilnehmer. All diese Faktoren erzeugen Trends, die der Fonds gezielt identifiziert und investierbar macht.

Effektives Trendmodell

Die proprietäre, mehrschichtige Analyse wertet die unterschiedliche Preisentwicklung über verschiedene Zeithorizonte hinweg aus. Auf diese Weise werden kurzfristige, zufällige Marktbewegungen ausgefiltert, aber robuste, nachhaltige Trends erfasst. Wöchentliche Neuberechnungen und Reallokationen verkürzen zudem die Reaktionszeit auf strukturelle Marktveränderungen. Investiert wird in verschiedene Anlageklassen und das Portfolio regelmässig neu gewichtet, was eine hohe Diversifikation garantiert. Indem die Positionen laufend flexibel angepasst werden, sichert die Strategie eine stabile Wertentwicklung und entfaltet gerade in volatilen Marktphasen besondere Stärke. Der Fonds wird im Rahmen von vorsorgekonformen Portfolios eingesetzt.

Kosteneffiziente Umsetzung

Für die Umsetzung der Strategie nutzt der Fonds hochliquide Futures, die eine effiziente und flexible Positionierung ermöglichen. Diese Instrumente reduzieren den Transaktionsaufwand und erlauben zudem, sich in fallenden Märkten zu positionieren. Gleichzeitig wird das Währungsrisiko durch eine systematische Absicherung in Schweizer Franken weitgehend neutralisiert. Zusätzliche Sicherheit entsteht durch die Beimischung von Rohstoffen und Gold via ETFs – ein Vorteil für Pensionskassen, die ihren Rohstoffanteil unkompliziert erhöhen möchten.

Seit 20 Jahren entwickelt sich der Swiss Life Flex Funds (CH) - Dynamic Allocation (CHF hedged) bemerkenswert stabil und erzielte seit Jahresbeginn bis Ende Februar eine Rendite von 4,41%, während Schweizer Anleihen (SBI AAA-BBB TR) 1,40% und Globale Aktien 1,52% (MSCI World 100% Hedged to CHF Net TR) erwirtschafteten. Er bietet eine moderne, regelbasierte und breit diversifizierte Trendfolgestrategie, die sich nahtlos in institutionelle wie auch anspruchsvolle private Anlageportfolios integrieren lässt.

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