12.12.2024, 12:27 Uhr
«Privatmarktanlagen bieten nach wie vor Potenzial für höhere Renditen und Erträge, eine grössere Widerstandsfähigkeit des Portfolios und einen differenzierten Zugang zu den wichtigsten globalen Megathemen. 2025...
Schroders Capital tokenisiert ILS-Verträge
Schroders Capital startet ein Tokenisierung-Pilotprojekts, das die Art und Weise verbessern soll, wie Investitionen in Insurance-Linked Securities (ILS) getätigt und verwaltet werden.
Die Initiative mit Hannover Rück, die von Schroders intern getestet wurde, ermöglicht die Tokenisierung von Rückversicherungsverträgen und deren Handel auf einer öffentlichen Blockchain unter Verwendung von Smart Contracts. Jeder Token repräsentiert einen Anteil an einem Portfolio von Rückversicherungsverträgen und zeigt, wie ILS-Fonds in Zukunft über ein digitales Ökosystem gehandelt werden können.
Durch die Tokenisierung dieser Verträge konnten viele zeitaufwändige Prozesse automatisiert werden. So konnte die Pilotgruppe beispielsweise den Investitionsprozess durch die Automatisierung von Zeichnungen und die Verkürzung von Abwicklungszeiten effizienter gestalten.
Effizienz und Transparenz durch innovative Technologie
Darüber hinaus werden durch die Integration wichtiger Datenquellen für Katastrophenversicherungen in die intelligenten Verträge automatisch Zahlungen ausgelöst, wenn bestimmte Naturkatastrophen wie Hurrikane oder Erdbeben in den USA oder Stürme in Europa eintreten.
Das Pilotprojekt hat das Potenzial zur Verbesserung des Kundenerlebnisses aufgezeigt, indem die Zugänglichkeit verbessert wurde. Die Verwendung einer öffentlichen Blockchain hat auch die Transparenz erhöht und gleichzeitig eine angemessene Governance und Kontrolle ermöglicht.
Stephan Ruoff, Co-Head of Private Debt and Credit Alternatives bei Schroders Capital, sagt: «Der Erfolg dieses Pilotprojekts zeigt das enorme Potenzial zur Erhöhung der Transparenz, der Straffung des Anlageprozesses und der Verbesserung der Kundenerfahrung im Rückversicherungsbereich. Es ebnet den Weg für ein stärker vernetztes und effizienteres digitales Ökosystem.»
